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Nueva Mifid ii, ¿cuáles son las novedades?

mifid ii

El día de ayer entró en vigor la nueva normativa Mifid ii, ¿cuáles son los cambios que trae aparejado la misma?.

Nueva Mifid ii, ¿cuáles son las novedades?

Test de idoneidad:

Si bien ya se regulaba al respecto desde la CNMV, la nueva normativa exige que se le realice al cliente un test para determinar su perfil de riesgo, así como determinar un mercado objetivo (perfil indicado) y mercado objetivo negativo (perfil no indicado).

Transparencia:

Los fondos o productos financieros deben aclarar con más detalle todos los gastos que correspondan al contratar el servicio.

Asesoramiento:

Las entidades financieras deberan aclarar si solo ofrecen un servicio “solo ejecución” donde no existe ningun tipo de asesoramiento. En el caso que brinden un servicio deberan indicar si son “independientes” y “no independientes”. Estos primeros no podrán cobrar ningun tipo de incentivos por la venta de fondos, ya que la nueva regulación considera que existiria un conflicto de intereses. Los no independientes podrán seguir cobrando incentivos solo si demuestran que existe una mejor en el servicio.

Nuevas clases:

Se abre una nueva categoria conocida como “clean”, en la que solo se cobrará por la gestión.

Fiscalidad:

Las entidades que brindan un servicio de asesoramiento independiente deberán cobrar IVA.

Costes de análisis:

Se deberá separar los gastos incurridos por los bancos de la intermediación de los brokeres.

Formación:

Los asesores deberán contar con certificación, de lo contrario, deberán ser acompañados por alguien que si cuente con la misma.

Mejor ejecución:

Las operaciones de compra y venta deben ejecutarse de la forma más ventajosa para el inversor.

Nuevos mercados:

Se ha creado los mercados OTF para bonos, derivados y productos estructurados. También deben indicar porque no se puede operar con estos en mercados regulados.

Nuevo DNI:

Las firmas deberan contar con un código LEI, tienen seis meses de prorroga para adaptarse.

EAF:

Las EAFIs deberán llamarse EAF para no confundir con independiente.

 

Adrián Oscar Vaca Guzmán

Author Adrián Oscar Vaca Guzmán

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